Amenzile pentru combaterea spălării banilor cresc cu 50%

Amenzile globale pentru că nu au reușit să prevină spălarea banilor și alte infracțiuni financiare au crescut cu peste 50% anul trecut, alimentând alarmele că astfel de amenzi nu limitează comportamentul și defectele sistemelor care permit infractorilor să canalizeze bani prin sistemul financiar global.

Băncile și alte instituții financiare au fost amendate cu aproape 5 miliarde de dolari pentru infracțiuni de „anti-spălare a banilor”, încălcări ale sancțiunilor și eșecuri în sistemele lor „cunoaște-ți clientul” în 2022, ducând totalul de la criza financiară globală la aproape 55 de miliarde de dolari, date. de la firma de conformitate Fenergo arată.

Amenzile vin de obicei la câțiva ani după infracțiuni, așa că cele mai recente date scapă instituțiile financiare prinse în offside de excesul de sancțiuni introduse în urma atacului Rusiei asupra Ucrainei de anul trecut.

Creșterea din 2022 marchează o revenire față de declinul din anul precedent, ridicând semne de întrebare cu privire la eficacitatea unei represiuni globale împotriva criminalității financiare în urma crizei din 2008, când autoritățile au început să emită amenzi mari în încercarea de a forța băncile asediate să facă mai mult pentru a proteja. sistemul financiar de abuzuri criminale.

„Există o mulțime de dovezi, în special în Marea Britanie și SUA, în ceea ce privește recidiva. . . infracțiuni repetate ale marilor companii după ce au fost amendați pentru lucruri”, a declarat Huw McCartney, profesor la Universitatea din Birmingham și coautor al unui studiu din 2019 privind impactul amenzilor post-criză asupra piețelor bancare anglo-americane.

McCartney a spus că, în urma amenzilor, companiile investesc de obicei mai multe resurse în conformitate și monitorizare, dar măsurile de remediere ar putea fi „implementate și monitorizate destul de prost atât în ​​cadrul companiei, cât și de către autoritățile de reglementare”.

SUA au fost cel mai agresiv aplicator de sancțiuni, colectând amenzi de 37 de miliarde de dolari, urmate de aproximativ 11 miliarde de dolari în Europa, Orientul Mijlociu și Africa și puțin peste 5,1 miliarde de dolari în Asia-Pacific, potrivit datelor Fenergo.

Dennis Kelleher, directorul executiv al grupului de susținere a reformei financiare Better Markets din Washington, este, de asemenea, sceptic cu privire la eficacitatea amenzilor în curățarea sistemului financiar.

„Oricât de mari sunt amenzile, ele nu pedepsesc sau descurajează”, a spus el, adăugând că amenzile sunt „în mare parte un cost nesemnificativ al afacerilor. Oricât de mari ar fi, sunt mici în comparație cu veniturile și profiturile băncilor”.

El crede că responsabilitatea personală ar fi mai eficientă. „Nu este nevoie de un specialist în rachete pentru a-și da seama că modalitatea de a pedepsi un bancher este să-i ia banii”, a spus el.

BNP Paribas, UBS, Goldman Sachs, JPMorgan Chase, HSBC și Standard Chartered sunt în fruntea clasamentului pentru AML și amenzile aferente în era post-criză.

BNP, UBS, Goldman și JPMorgan au refuzat să comenteze.

Standard Chartered a declarat că vede „combaterea criminalității financiare ca pe un proces de îmbunătățire continuă și va continua să investească în oamenii, sistemele și procesele noastre”. HSBC a declarat că este „profund angajat să lupte împotriva criminalității financiare și să protejeze integritatea sistemului financiar global” și a făcut „investiții semnificative” pentru a-și consolida criminalitatea financiară și capacitățile de conformitate.

Stuart Graham, un analist bancar la Londra la Autonomous, a declarat că amenzile sunt „gestionabile” pentru sectorul financiar în ansamblu.

„Cu toate acestea, pentru unele bănci individuale, în special Danske sau Swedbank, soluționarea problemelor vechi AML/KYC a fost costisitoare pentru echipele de management”, a adăugat el. „Pe lângă amenzi, a avut ca rezultat planuri costisitoare de recuperare și a distras atenția echipelor de management de la creșterea afacerilor de zi cu zi”.

El a contestat afirmația lui Kelleher conform căreia amenzile sunt văzute ca un cost al afacerilor și a spus că „toleranța investitorilor față de eșecurile băncilor în materie de combatere a spălării banilor este foarte scăzută în zilele noastre”. Unii investitori orientați spre ESG ar considera instituțiile financiare greșite ca fiind „neinvestibile”.

„Tăierea de puncte în procesele AML/KYC nu are sens economic atunci când amenzile, costurile de remediere și daunele reputației pot fi atât de mari”, a spus el.

Roger McCormick, care a lucrat la un proiect de lungă durată privind costurile de conduită la Bayes business School, a spus că băncile au acum o „dorință reală de a face ceea ce trebuie”, dar că, având în vedere decalajul de timp dintre faliment și amenzi, „măsura de a care băncile se comportă acum” se va vedea doar în anii următori.