Cum să-ți cercetezi următoarea investiție

11

Dacă nu lucrați pentru o afacere de investiții, cel mai dificil aspect al investiției este accesarea informațiilor potrivite. Vestea bună este că acum există o mulțime de resurse online, multe dintre ele gratuite, pentru a vă oferi date grozave și, chiar mai bune, idei de acționare.

Să începem cu zona în creștere rapidă a fondurilor indexate tranzacționate la bursă (ETF). După părerea mea, cea mai bună sursă de informații este un site german denumit justetf.com. Dacă accesați pagina de pornire și apăsați pe „ETF screener”, acest lucru vă permite să căutați fonduri după diferite criterii. Acest lucru vă va aduce întreaga gamă de ETF-uri din Europa și va genera date despre mărimea fondului, costurile și randamentul pe parcursul unui an. Vă puteți concentra apoi pe un singur fond și puteți analiza, de exemplu, datele de performanță.

Trackinsight.com are, de asemenea, un screener ETF excelent, dar cu o funcție adăugată la îndemână: puteți vedea eroarea de urmărire a unui fond. Pare un termen destul de tehnic, dar este unul important. Eroarea de urmărire este diferența dintre randamentul fondului și randamentul indicelui, iar dacă este pozitiv, înseamnă că ați câștigat mai mult din fondul dvs. decât din indice.

Majoritatea ETF-urilor au o părtinire negativă din cauza costurilor suportate, dar regula mea generală este că orice raport de cheltuieli peste 50 de puncte de bază (0,5%) are nevoie de o explicație al naibii de bună. Orice eroare de urmărire mai mare de, să zicem, 75 de puncte de bază merită o atenție specială.

Screener-ul Morningstar, care se extinde și la fondurile mutuale, are o caracteristică la îndemână care vă oferă mult mai multă alegere în ceea ce privește exact domeniul de investiție pe care doriți să vă concentrați, cum ar fi acțiunile axate pe dividende din SUA.

În țara fondurilor mutuale – fonduri listate gestionate activ – aș recomanda screener-ul oferit de asociația din industrie, AIC. Accesați pagina de pornire, faceți clic pe instrumente de căutare și apoi găsiți opțiunea de screener. Aceasta utilizează datele Morningstar și vă permite să căutați după industrie, taxe, randament, capitalizare de piață, angrenaj și, cel mai important, pentru mine, reducere.

Un început util pentru a alege încrederea potrivită este să identificați mai întâi zona în care doriți să investiți, cum ar fi piețele emergente, apoi să vedeți ce fonduri sunt disponibile și să analizați performanța valorii activelor nete pe parcursul unui, cinci și 10 ani. Dacă este în mod constant peste pachet, vedeți dacă se tranzacționează pentru o primă sau o reducere mare. Dacă descoperiți că un fond și-a depășit în mod constant comparatorii și indicele de referință (cum ar fi indicele MSCI EM) și tranzacționează cu o reducere, de preferință cu una mare, merită analizat mai îndeaproape.

Un ultim site care merită căutat pentru fonduri mutuale este Doceo.tv (o companie în care am investit). Oferă actualizări video de la zeci de manageri, împreună cu articole excelente care completează ceea ce se întâmplă în spațiul de fonduri listat.

Site-ul web independent QuotedData.com are, de asemenea, un screener grozav, precum și o mulțime de conținut grozav – ​​screenerul se găsește în secțiunea sa de date, unde puteți alege subsetul de fond pe care doriți să îl cercetați. Mult conținut scris este util, dar este plătit sau sponsorizat, dar totuși util pentru context și detalii de fundal. Îmi plac, de asemenea, rapoartele de cercetare ale fondului și ale companiei lansate de o companie rivală numită EdisonGroup.com, care funcționează din nou pe un model de sponsorizare sau plătit. Rapoartele lor sunt cuprinzătoare și utile și merg dincolo de fonduri.

Ce zici de a descoperi date despre companii și acțiuni individuale? Două site-uri web ies în evidență: Sharepad și Stockopedia. Ambele furnizează un volum uriaș de date, de la analize detaliate până la gestionarea portofoliului. Îmi plac ambele (scriu ceva conținut pentru Sharepad) și le-am folosit în trecut. Stockopedia percepe 7 lire sterline pe lună pentru datele din Marea Britanie plus încă 18 lire sterline pe lună pentru datele din SUA, în timp ce Sharepad percepe 32 lire sterline pe lună pentru datele întârziate din SUA și Marea Britanie sau 74 lire sterline pe lună pentru date în timp real.

Puterea ambelor servicii este capacitatea ta de a prelua o cantitate imensă de date fundamentale (de exemplu, randamentul dividendelor sau raportul preț-câștig), de a le analiza printr-un singur ecran și de a ajunge la o listă restrânsă de acțiuni de cercetat.

Există, de asemenea, o alternativă low-cost care merită explorată. AuroraDIYinvesting este o platformă de date cu sediul în Europa, care vă permite să selectați acțiuni și fonduri din întreaga lume și să monitorizați (și să evaluați riscul) portofoliului dvs. Costul anual este de 70 USD, mult mai ieftin decât colegii săi mai cunoscuți.

Acest lucru mă duce la provocarea de unde să găsesc idei bune de investiții. Aici intervin editorialiști ca mine, dar dacă sunteți în căutarea unei piețe uriașe pentru idei, atunci nimic nu bate cu adevărat site-ul web SeekingAlpha, cu sediul în SUA, unde analiștii și selecționarii de acțiuni își desfășoară activitatea. Platforma de buletine informative online Substack a făcut, de asemenea, un salt important în investiții și are aproximativ douăzeci de buletine informative și bloguri excelente pentru toate gusturile, inclusiv al meu (davidstevenson.substack.com), care este adecvat de aventuros (și gratuit).

Prețul acestor buletine informative este destul de competitiv (majoritatea variază de la 5 GBP la 10 GBP pe lună) și alegerea este uriașă. Pentru lucrurile de nivel înalt despre piețele macro și analiza bursiere, aș recomanda Stephen Clapham și site-ul său BehindTheBalanceSheet, în timp ce dacă sunteți în sectorul energetic, Doomberg este o lectură bună.

Dacă lumea mai concentrată a investițiilor în dividende este lucrul tău, există Scrisorile Hindesight, în timp ce strategul Liberum Joachim Klement oferă o actualizare de zi cu zi despre cele mai recente cercetări economice și de investiții (gratuit) la klementoninvesting.substack.com/ . Pentru o perspectivă mai largă asupra macroeconomiei, geopoliticii și piețelor, unul dintre cei mai buni este editorialistul Bloomberg Noah Smith și noahpinion.substack.com.

Am un ultim site foarte recomandat. Theideafarm.com este un site web din SUA creat de un excelent consilier american Meb Faber, care compila cele mai recente cercetări de pe Wall Street și nu numai. Este gratuit, de clasă mondială și prezintă o adevărată bijuterie în fiecare săptămână. Este aproape la fel de bun ca site-ul popular al lui Ed Yardeni Research, care prezintă o comoară de date ale pieței de valori, inclusiv seturile de date ale pieței de valori monitorizate cu atenție. De asemenea, este neprețuit și gratuit. Bucurați-vă de lectură!

David Stevenson este un investitor privat activ. E-mail: adventurous@ft.com. Ciripit: @advinvestor



Sursa: www.ft.com

Citește și
Spune ce crezi