Simplificarea procesului de integrare prin verificări automate KYC și ALM

2

Pentru cele mai multe întreprinderi, în special în domeniul financiar, o integrare eficientă se bazează pe verificări de cunoaștere a clientului (KYC) și de combatere a spălării banilor (ALM). KYC verifică identitatea clienților, în timp ce AML previne activitățile financiare ilicite.

Ca parte a procesului de transformare a unui prospect în client, onboarding-ul ridică o serie de provocări, de la birocrație până la asigurarea conformității. Având în vedere că din ce în ce mai mulți oameni recunosc nevoia strategică de procese simplificate, întreprinderile adoptă automatizarea pentru onboarding, care include verificări automate KYC și AML.

În acest articol, vă vom explica potențialul automatizării atunci când depășim provocările tradiționale de onboarding. Deși promit o eficiență, o acuratețe și o conformitate îmbunătățite, vă vom arăta care sunt părțile bune și rele ale onboarding-ului tradițional și modern prin intermediul verificărilor automate KYC și AML, astfel încât să puteți crea cel mai bun proces posibil pentru afacerea dvs.

Provocări actuale în materie de integrare

Procesul tradițional de îmbarcare a clienților se confruntă adesea cu numeroase provocări care pot împiedica eficiența și compromite experiența generală a clienților. Cele mai mari patru provocări cu care am constatat că s-au confruntat anterior clienții noștri au fost:

  • Blocaje de verificare manuală
  • Complexitatea conformității
  • Timpi lungi de integrare
  • Preocupări legate de securitate

Haideți să le analizăm pe fiecare în detaliu și să vedem dacă recunoașteți vreunul din procesul vostru actual…

Blocajele de verificare manuală sunt una dintre principalele provocări care decurg din natura manuală a verificării identității. Procesele tradiționale de îmbarcare se bazează în mare măsură pe documente fizice și verificări manuale, ceea ce poate duce la întârzieri și potențiale erori; frustrând clienții și punând presiune asupra resurselor, deoarece întreprinderile alocă timp și forță de muncă semnificativă (care ar putea fi cheltuită pe activități mai profitabile) pentru a verifica identitatea clienților.

Complexitatea conformității provine din evoluția constantă a reglementărilor de conformitate pentru a rămâne protejați de cele mai noi riscuri. Asigurarea alinierii proceselor dvs. de integrare la cele mai recente măsuri KYC și AML nu înseamnă doar evitarea sancțiunilor, ci este vitală pentru menținerea încrederii și credibilității în ochii clienților și a organismelor de reglementare.

Timpul îndelungat de îmbarcare duce adesea la abandonarea clienților, deoarece oamenii caută experiențe fără complicații. Cu cât este nevoie de mai mult timp pentru ca un potențial client să treacă de la angajamentul inițial până la a deveni client, cu atât este mai mare probabilitatea ca acesta să-și piardă interesul și, mai important, afacerea.

Preocupările legate de securitate reprezintă o altă problemă majoră pentru companii. Găsirea unui echilibru între necesitatea unor verificări amănunțite ale IDV și protejarea datelor clienților poate fi dificilă, în special atunci când se operează cu procese tradiționale de integrare care vă lasă vulnerabili la încălcări ale datelor și la furtul de identitate.

Procesul tradițional de îmbarcare este cu siguranță plin de probleme, dar există o soluție. Prin automatizare, întreprinderile pot aborda toate aceste probleme și nu numai, oferind clienților o experiență de îmbarcare simplificată și sigură.

Beneficiile automatizării

Utilizarea verificărilor automate KYC și AML în cadrul procesului de integrare oferă multe avantaje, printre care:

  • Câștig de eficiență
  • Precizie îmbunătățită
  • Conformitate mai strictă
  • O experiență îmbunătățită a clienților

Soluții tehnologice

Procesele de îmbarcare sunt strâns legate de progresele tehnologice, iar integrarea automatizării KYC și AML în procedurile dumneavoastră poate face diferența. Iată câteva soluții cheie pe care trebuie să le cunoașteți și să urmăriți să le integrați în procesul de onboarding.

Algoritmii de inteligență artificială (AI) pot analiza seturi vaste de date la viteze de neegalat, facilitând verificarea identificării în timp real. Acest lucru vă accelerează procesul de onboarding și îmbunătățește acuratețea evaluării riscurilor, astfel încât să puteți lua decizii în cunoștință de cauză. Pe de altă parte, algoritmii de învățare automată învață din tipare și se adaptează în permanență la amenințările în evoluție și la schimbările de reglementare; acest lucru se dovedește a fi crucial odată cu schimbarea legislației, astfel încât întreprinderile să aibă o abordare proactivă a conformității.

Tehnologiile biometrice, cum ar fi recunoașterea facială, scanarea amprentelor digitale și alți markeri biometrici, oferă un mijloc extrem de sigur de a vă asigura că persoana de la celălalt capăt al tranzacției dvs. este cea care pretinde că este – nu doar ține în mână o fotografie a altei persoane! Acest lucru sporește securitatea și simplifică procesul de îmbarcare pentru clienți.

Blockchain creează o înregistrare sigură și inalterabilă a identităților clienților, reducând riscul de manipulare a datelor și îmbunătățind încrederea generală în cadrul procesului de integrare.

Conformitatea cu reglementările

A ține pasul cu cerințele de reglementare este o provocare constantă pentru întreprinderi, în special pentru cele din sectoarele care fac obiectul unor reglementări KYC și AML în continuă evoluție. Automatizarea procedurilor dvs. abordează această provocare, astfel încât să fiți protejat de pedepsele pentru neconformitate, cum ar fi amenzi mari, închisoare sau o reputație pătată.

Procesele automatizate oferă o abordare proactivă a conformității, permițând afacerii dvs. să se adapteze rapid la schimbările în reglementările KYC și AML. Oferă un cadru robust pentru reducerea riscurilor și pentru diligența necesară, permițând analiza datelor în timp real, astfel încât întreprinderile să poată identifica și semnala cu promptitudine riscurile potențiale.

Menținerea unor înregistrări complete și exacte este în mod clar o parte importantă a conformității cu reglementările, iar procesele automatizate generează înregistrări detaliate și imuabile care pot fi auditate, dacă este necesar. Acest lucru elimină, de asemenea, erorile manuale care pot avea implicații grave pentru conformitate.

În cele din urmă, conformitatea poate merge dincolo de simpla bifare a căsuțelor de reglementare – procesele automatizate contribuie la transparența clienților, încurajând încrederea prin furnizarea de informații clare despre procedurile de integrare. În acest fel, clienții pot fi siguri că informațiile lor sunt tratate cu cea mai mare atenție și în conformitate cu standardele de reglementare.

Impactul asupra experienței clienților

Dincolo de conformitate și eficiență, verificările automatizate KYC și AML au un impact important asupra experienței generale a clienților dumneavoastră. Un proces simplificat de îmbarcare va influența pozitiv clienții, le va oferi o primă impresie bună despre afacerea dvs. și va încuraja relațiile de durată.

Oferă:

  • Călătorie de îmbarcare fără cusur
  • Reducerea fricțiunii și a abandonului
  • Asigurarea încrederii și a securității
  • Interacțiuni personalizate
  • Timpi de răspuns rapid
  • Comunicare adaptivă
  • Loialitate pe termen lung

O experiență pozitivă de primire a clienților pune bazele loialității clienților, îmbunătățind considerabil retenția clienților de afaceri. Cei care au parte de un proces de îmbarcare fără probleme, sigur și eficient au, în general, interacțiuni mai bune cu afacerea, favorizând o relație reciproc avantajoasă care se extinde dincolo de interacțiunea inițială.

Doriți să încercați Red Flag Alert gratuit?

Verificările automatizate KYC și AML sunt imperative strategice pentru a asigura eficiența, acuratețea și adaptabilitatea. Integrarea celei mai noi tehnologii în procesele dvs. este o călătorie continuă și va poziționa afacerea dvs. în fruntea excelenței în materie de onboarding.

Adoptarea unei implementări strategice și a unor valori centrate pe client va duce la un viitor în care onboarding-ul favorizează relațiile de durată, iar dumneavoastră puteți începe astăzi cu Red Flag Alert. Oferim tot ceea ce s-a discutat în cadrul acestui articol și chiar mai mult.

Utilizatorii noștri beneficiază de posibilitatea de a:

  • Efectuarea de verificări rapide și precise ale IDV-urilor clienților prin intermediul recunoașterii faciale biometrice.
  • Verificați și monitorizați clienții în funcție de listele negre internaționale pentru sancțiuni, persoane expuse politic (PEP) și altele.
  • Obțineți informații despre directorii de companii, beneficiarii efectivi finali și CSP, inclusiv despre alte interese de afaceri ale acestora.
  • Generați rapoarte privind programul de precauție privind clienții, astfel încât să aveți o pistă de audit verificabilă care să îndeplinească cerințele de reglementare.
  • Configurați alerte de monitorizare, astfel încât să știți imediat ce se schimbă profilurile de risc ale clienților.

Sursa: bmmagazine.co.uk

Citește și
Spune ce crezi