IA va fi crucială pentru o mai bună înțelegere a intenției utilizatorilor, pentru a oferi recomandări de conținut personalizat și pentru a raționaliza modul în care firmele gestionează informațiile.
Inteligența artificială (AI) va juca un rol central în viitorul serviciilor financiare, iar consilierii recunosc deja potențialul pe care această tehnologie îl poate oferi – un procent răsunător de 98% consideră că AI va avea un impact asupra viitorului consultanței financiare.
Așadar, ce domenii de gestionare a averii va revoluționa AI în viitor? Și cum subutilizează deja sectorul capacitățile sale?
Gestionarea informațiilor cu ajutorul AI și al meta-datelor
Ville Somppi, vicepreședinte al soluțiilor industriale la M-Files, spune: „Metadatele pot ajuta la găsirea cu ușurință a informațiilor prin îmbogățirea criteriilor de căutare. Nu numai că sistemul caută un anumit cuvânt cheie, dar știe să limiteze căutările la categorii definite, cum ar fi numele proiectelor sau anumiți utilizatori.
„În mod obișnuit, aceste metadate sunt adăugate manual, dar AI poate ajuta la clasificarea automată a datelor pentru a simplifica căutările viitoare. De exemplu, AI poate determina că un document este un acord de confidențialitate pentru un proiect și un client desemnat și îl poate arhiva în funcție de această informație.
„Dezvoltatorii vor pune un accent sporit pe înțelegerea intenției utilizatorului pentru a oferi rezultate de căutare relevante, chiar dacă criteriile furnizate sunt neclare. Odată ce această tehnologie va fi implementată, AI va stimula capacitățile de căutare pentru furnizorii de servicii financiare prin identificarea exactă a fragmentului de text pe care îl caută personalul, în loc să îl lase să răsfoiască un întreg document pentru a accesa ceea ce are nevoie.”
Îndeplinirea sarcinii de conformitate
Somppi: „Datorită inteligenței artificiale, furnizorii de servicii financiare pot clasifica automat informațiile și apoi pot aplica reguli de conformitate predefinite. De exemplu, dacă un document este un acord care trebuie semnat, conține date PII (informații de identificare personală) care trebuie protejate cu reguli conforme cu GDPR sau face parte dintr-un proiect specific al unui client, drepturile de acces pot fi stabilite automat în conformitate cu politica de confidențialitate a clientului.
„În plus, firmele care inovează în procesele de gestionare a informațiilor vor beneficia de piste de audit electronice, unde toate informațiile pot fi protejate în conformitate cu regulile de afaceri. Prin urmare, atunci când un furnizor financiar este auditat, acesta poate arăta foarte simplu cine a vizualizat sau modificat o informație, poate dovedi că toți utilizatorii au citit și acceptat cea mai recentă procedură standard de operare și poate demonstra că numai anumiți utilizatori au autoritatea de a aproba tranzacții comerciale care depășesc un anumit prag.”
Recomandări de conținut la suprafață
Somppi: „Inteligența artificială s-a infiltrat deja în viața noastră de zi cu zi prin recomandările de conținut observate în căutările pe internet, navigarea pe rețelele sociale, cumpărăturile online și streamingul de divertisment. Aceleași tehnologii apar și în lumea afacerilor, furnizând informațiile de care oamenii au nevoie, chiar înainte ca aceștia să le caute.
„Prin intermediul AI, consilierii financiari pot autopopula homescreen-uri pe baza întâlnirilor cu clienții din calendarul lor. Drept urmare, nu mai este nevoie să scotocească manual carnetele de clienți, corespondența sau recomandările de investiții care corespund profilului de risc al fiecărui client – AI va furniza automat toate informațiile relevante.”
Gestionarea cunoștințelor
Valorificarea capacităților de gestionare a cunoștințelor va ajuta managerii de averi să producă, să prezinte și să își extindă ofertele.
Somppi: „Analiza modului în care au fost construite activele istorice și a condițiilor de piață care au avut un impact asupra performanței lor este un bun punct de plecare în crearea de noi oferte.”
„O parte a succesului unui activ financiar constă în modul în care managerii de averi sunt capabili să îl prezinte. Ca atare, lucrătorii din domeniul cunoașterii codifică succesele din trecut într-un șablon care surprinde toate informațiile necesare despre produs și care rezonează mai bine cu publicul țintă.
„Furnizorii de servicii financiare își construiesc, de asemenea, scalabilitatea prin două metode: prezentarea produselor care au performanțe bune și valorificarea mașinăriei de vânzări scalabile care găsește noi clienți și bani de investit. Platformele de gestionare a documentelor acționează ca un hub central de informații, stimulând capacitatea de a dezvolta aceste domenii.”
Sursa: bmmagazine.co.uk
