Metro Bank conduce topul băncilor britanice cu cele mai multe plăți frauduloase

Metro Bank, Starling, TSB și Monzo sunt principalele bănci care au primit cele mai mari rate de plăți frauduloase anul trecut, potrivit unei cercetări care face lumină asupra firmelor care sunt vizate de escroci.

Autoritatea de reglementare a sistemelor de plată a publicat ieri cifrele din industrie pentru așa-numita fraudă de plată push autorizată (APP), adică atunci când un client bancar este păcălit să trimită o plată către un cont fraudulos pe care îl crede legitim.

Acestea au arătat că, dintre băncile mari, Metro și Starling au primit anul trecut cel mai mare număr de plăți frauduloase APP la fiecare milion de tranzacții, cu 180 pentru prima și 119 pentru cea de-a doua. Acestea au fost urmate de TSB, cu o rată de 93, și Monzo, cu 67.

De asemenea, acestea au primit cea mai mare valoare a plăților de fraudă APP dintre băncile mari. Pentru fiecare milion de lire sterline primit în conturile consumatorilor de la Metro anul trecut, 696 de lire sterline au provenit din fraude APP. Rata a fost de 605 lire sterline pentru TSB, 307 lire sterline pentru Starling și 227 lire sterline pentru Monzo.

Ratele au fost mai mari în cazul firmelor de plăți mai mici, a constatat cercetarea PSR. Dzing Finance a primit 187.695 de plăți frauduloase APP la un milion de tranzacții. În funcție de valoare, Clear Junction a avut cea mai mare rată, de 10 355 de lire sterline la un milion de lire sterline primite.

„Escrocii au nevoie de acces la conturi pentru a primi fondurile frauduloase”, a declarat autoritatea de reglementare a plăților, adăugând că acestea ar putea include „mulaje de bani sau în cazul în care un escroc a preluat controlul contului victimei”.

Acesta a precizat: „Printre motivele pentru care unele firme au înregistrat rate mai mari de primire a fraudelor ar putea fi mai puține verificări de îmbarcare sau întârzieri… sau deficiențe în monitorizarea tranzacțiilor de intrare”.

Metro a declarat că are „o serie de măsuri de protecție” pentru a combate frauda, iar TSB a declarat că „continuă să investească în controalele noastre”. Starling a declarat că „monitorizează în mod constant amenințările emergente”, iar Monzo a avertizat că escrocheriile APP sunt „o problemă uriașă la nivelul întregii industrii”.

Dzing a declarat că cifrele PSR au fost „înșelătoare”, deoarece PSR a fost obligat să extrapoleze cifre comparative pentru el. Clear Junction a declarat că a deservit doar instituții, ceea ce a dus la „o valoare mai mare a fraudei raportate, în principal din cauza dimensiunilor mai mari ale tranzacțiilor”.