Un nou studiu arată că consilierii preferă EIS în locul VCT

Un nou sondaj realizat de managerul de investiții eficiente din punct de vedere fiscal sugerează că consilierii financiari utilizează mai mult oportunitățile de investiții din Schema de Investiții în Întreprinderi („EIS”) decât Trusturile cu Capital de Risc („VCT”) .

Când au fost întrebați dacă tind să folosească mai des fondurile EIS sau VCT, unul din zece a sugerat că utilizează doar EIS. Acest lucru este comparat cu doar 2% dintre respondenți care utilizează exclusiv VCT-uri.

Aproape o treime dintre aceștia folosesc în egală măsură atât EIS, cât și VCT, iar alți 26% au declarat că folosesc EIS „în mod predominant”, dar utilizează și VCT atunci când este cazul.

82% dintre consilieri afirmă, de asemenea, că viteza de desfășurare este un factor „foarte important” atunci când selectează un administrator EIS, iar ceilalți 18% sugerează că acesta este un criteriu „destul de important”.

EIS este un sistem guvernamental care oferă o serie de scutiri fiscale pentru investitorii care subscriu acțiuni eligibile în companii eligibile, inclusiv scutirea de impozit pe venit, amânarea impozitului pe câștigurile de capital, creșterea fără CGT, atenuarea impozitului pe moștenire și compensarea pierderilor de acțiuni.

VCT-urile sunt similare cu fondurile de investiții și sunt gestionate de administratori de fonduri, investitorii subscriind acțiuni într-un VCT, care apoi investește în societăți comerciale eligibile, cu scutiri fiscale, inclusiv scutiri de impozit pe venit, creștere fără CGT și dividende neimpozabile.

Andrew Aldridge, partener la Deepbridge Capital și membru al consiliului de administrație al Asociației Enterprise Investment Scheme (EISA), a comentat: „Având în vedere strângerea record de fonduri de anul trecut de către VCT-uri, ați fi iertat să credeți că acestea sunt principalul instrument de planificare a investițiilor eficiente din punct de vedere fiscal utilizat de consilierii financiari, dar acest sondaj sugerează contrariul.

„Este liniștitor să știm că Enterprise Investment Scheme continuă să fie un instrument cheie pentru consilieri atunci când planifică fiscalitatea și caută oportunități de creștere pe termen lung. Având în vedere climatul macroeconomic actual, EIS nu a fost niciodată mai important pentru investitori, consilieri și, în mod critic, pentru companiile aflate la început de drum, axate pe creștere, pentru care finanțarea EIS este neprețuită.”

Kam Pooni, CEO la Glyconics, care a primit finanțare EIS, a adăugat; „Schema de investiții pentru întreprinderi este invidiată la nivel mondial și oferă inovatorilor din Marea Britanie o finanțare vitală care poate fi transformatoare. Acesta a fost cazul pentru noi, la Glyconics, în timp ce încercăm să revoluționăm industriile de diagnosticare medicală și de analiză a biomarkerilor, ducând rezultatele noastre impresionante de cercetare și dezvoltare în arena comercială.”

Michael White, director general la Capital Wealth Partners, a concluzionat: „Atât EIS, cât și VCT-urile oferă consilierilor financiari instrumente fantastice de planificare fiscală, încurajând în același timp investitorii să susțină acțiuni necotate la început de drum, care ar putea oferi o creștere semnificativă pe termen lung. În cadrul unui portofoliu diversificat și echilibrat, toți consilierii financiari ar trebui să ia în considerare investițiile EIS pentru clienții corespunzători.”