Coinbase, bursa de criptomonede listată în SUA, a ajuns la o înțelegere de 100 de milioane de dolari cu autoritățile de reglementare din New York cu privire la eșecurile împotriva spălării banilor, inclusiv un stoc de peste 100.000 de tranzacții neevaluate și dependența de profilurile de rețele sociale pentru verificarea identității clienților. Departamentul pentru Servicii Financiare de Stat din New York a declarat miercuri că Coinbase va plăti o amendă de 50 de milioane de dolari pentru măsuri de conformitate slabe și va cheltui încă 50 de milioane de dolari pentru un program de doi ani pentru a-și îmbunătăți sistemele. DFS a spus că sistemele Coinbase pentru aplicarea regulilor împotriva spălării banilor sunt „imature și inadecvate”, lăsând bursa „vulnerabilă la comportamente criminale grave”, inclusiv „exemple de fraudă, posibilă spălare de bani, activitate suspectată legată de abuz și potențial trafic de droguri”. -problemele de conformitate cu spălarea banilor au afectat industria criptomonedei încă de la înființare, criticii susținând că principalul caz de utilizare pentru jetoanele digitale fără granițe este facilitarea activității ilicite. mesaj luna trecută, avertizând că criptomonedele au devenit „instrumentul de alegere pentru teroriști, ransomware-uri pentru bande, pentru traficanții de droguri și pentru statele necinstite care doresc să spăleze fonduri”. Acordul vine în timp ce autoritățile de reglementare își intensifică controlul asupra schimburilor de criptomonede după prăbușirea FTX, cândva una dintre cele mai mari firme de criptomonede din lume, și arestarea fondatorului său, Sam Bankman-Fried, luna trecută. Coinbase a obținut o licență de la DFS din New York pentru a permite clienților să tranzacționeze criptomonede pe platforma sa în 2017, dar departamentul guvernamental a declarat miercuri că a constatat că măsurile de conformitate sunt inadecvate pentru un schimb de dimensiunea sa. Cerințele de integrare a clienților la Coinbase au fost „un simplu exercițiu de verificare a casetei”, a adăugat DFS. Paul Grewal, director juridic la Coinbase, a declarat că compania „a luat măsuri substanțiale pentru a aborda aceste deficiențe istorice și rămâne angajat să fie un lider și un model de urmat în spațiul criptografic”. istoric a constat în „puțin mai mult decât o copie a unui act de identitate cu fotografie” și care „a făcut strictul minim” pentru a verifica informațiile de diligență a clienților cu amănuntul, bazându-se pe profiluri de rețele sociale auto-raportate și ignorând informații care erau „în mod clar inexacte și/sau incomplet.” Până la sfârșitul anului 2021, numărul clienților Coinbase care au solicitat o diligență sporită a depășit 14.000, a spus DFS din New York. Acesta a descris un caz în care un client acuzat penal de abuz sexual asupra copiilor în anii 1990 a putut deschide un Cont Coinbase.” Aceste informații disponibile public nu au fost descoperite de Coinbase în momentul integrării și, prin urmare, clientul nu a fost desemnat ca fiind cu risc ridicat și nu au fost impuse controale sau restricții personalizate”, a spus autoritatea de reglementare, adăugând că clientul avea să elimine tranzacțiile suspecte cu mai mult de doi ani înainte de Coinbase a În cele din urmă a devenit conștient de activitate. De asemenea, s-a constatat că Coinbase are sisteme slabe de urmărire a tranzacțiilor, unde sunt raportate și investigate activități suspecte. Până la sfârșitul anului 2021, acumularea Coinbase de alerte de urmărire a tranzacțiilor nerevizuite a ajuns la peste 100.000, multe dintre ele vechi de luni, a constatat autoritatea de reglementare. . Acțiunile Coinbase listate la Nasdaq au scăzut cu 86% în ultimul an, lăsând-o cu o capitalizare de piață de 8,5 miliarde de dolari. Rapoarte suplimentare de Scott Chipolina
Sursa: www.ft.com
Coinbase ajunge la un acord de 100 de milioane de dolari cu autoritățile de reglementare din SUA
