Un nou studiu arată că 42 trilioane de dolari blocați în lanțurile de aprovizionare globale împiedică creșterea IMM-urilor

Cel mai recent Barometru Prism pentru IMM-uri arată că întreprinderile mici și mijlocii din Marea Britanie se confruntă cu un capital de lucru masiv de 42 de trilioane de dolari, blocat în lanțurile de aprovizionare globale. Această constrângere de capital limitează grav capacitatea IMM-urilor de a se extinde la nivel internațional.

Acesta arată că accesul la capital se numără printre principalele bariere în calea participării IMM-urilor la comerțul mondial. Peste 30% dintre IMM-urile intervievate au declarat că accesul la finanțarea exporturilor reprezintă un obstacol major.

„Nepotrivirea dintre capitalul intern și cel transfrontalier poate bloca IMM-urile în obținerea de credite pentru proiectele de peste hotare”, a declarat Ali Ansari, director general la Taulia. „IMM-urile suportă un risc financiar mai mare în tranzacțiile transfrontaliere, astfel că se luptă pentru capitalul rămas după ce multinaționalele au luat partea leului.”

Ansari a explicat cum infrastructura financiară deficitară din unele regiuni face ca împrumuturile pentru IMM-uri să fie prohibitive din punct de vedere al costurilor. „Dacă luăm în considerare volatilitatea cursului de schimb și dependența de câteva centre financiare internaționale, costurile devin prea mari pentru majoritatea IMM-urilor”, a spus el.

Finanțarea lanțului de aprovizionare (SCF) câștigă popularitate ca soluție. SCF permite furnizorilor să primească plata anticipată a facturilor prin intermediul unor terți finanțatori. Cumpărătorii aprobă facturile și încarcă datele pe platforma SCF. Furnizorii selectează facturile pentru plata accelerată, primind fonduri în avans, cu o mică taxă dedusă. Cumpărătorul plătește finanțatorul la data scadenței inițiale.

„Costurile de finanțare sunt mult mai mici cu SCF, deoarece se bazează doar pe solvabilitatea cumpărătorului”, a declarat Ansari. „Pentru furnizorii de IMM-uri, ratele pot fi cu 90% mai mici decât la factoring și alte opțiuni de finanțare.”

Raportul arată că 71% dintre IMM-uri se așteaptă la beneficii majore de pe urma digitalizării lanțului de aprovizionare în cinci ani. Alte 28% își propun să obțină marje mai mari prin intermediul informațiilor despre clienți bazate pe date.

William Bain, șeful departamentului de politică comercială din cadrul Camerelor de Comerț Britanice (BCC), a declarat că recentele scăderi ale comerțului britanic subliniază blocajele din aprovizionarea globală. „Costurile de transport, fluctuațiile cursului de schimb, incertitudinea și problemele legate de regulile de origine îi împiedică pe exportatorii britanici”, spune el.

BCC a constatat că majoritatea firmelor se luptă să facă comerț cu UE după Brexit. Adoptarea lentă a proceselor vamale digitale adaugă fricțiuni. „Stimularea exporturilor necesită convingerea mai multor IMM-uri să facă comerț internațional„, a declarat Liam Smyth, director general la ChamberCustoms.

În condițiile în care capitalurile reduse limitează creșterea IMM-urilor, deblocarea a mii de miliarde de dolari în ineficiența lanțului de aprovizionare este esențială. Soluții precum SCF și digitalizarea oferă căi de eliberare a capitalului de lucru și permit IMM-urilor să acceseze piața globală.