Două companii din Iași care administrează platforme online destinate străinilor au declanșat o alertă majoră de securitate financiară în Franța. Procesatorul de plăți CentralPay a semnalat riscuri masive de fraudă și spălare de bani, după ce sistemele au detectat tranzacții neobișnuite de zeci de mii de euro mascate sub forma unor simple abonamente matrimoniale.
Firmele vizate și mecanismul financiar
Conform documentelor interne expuse luni, simultan în România și Franța, suspiciunile planează direct asupra Techtone SRL și Gradual Network Marketing SRL. Ambele firme din România au același obiect de activitate declarat: prelucrarea datelor, administrarea paginilor web și activități conexe.
Informațiile au ieșit la iveală după ce Hotnews a relatat luni dimineața despre documentele scurse din interiorul CentralPay. Această companie franceză de tip fintech este autorizată de Banca Franței, funcționează similar cu Stripe și procesează anual peste 2,5 miliarde de euro. Printre clienții săi de top se numără Jean Lain Mobilités și divizia de servicii financiare a grupului Carrefour.
Ancheta a fost realizată împreună cu Mediapart. Ziarul New York Times a numit publicația pariziană fondată în 2008 drept „principalul site de investigații” din Franța.
Tranzacții astronomice pentru un simplu cont
Dar cum s-a ajuns la această alertă internă în 2026? Analiza companiei franceze arată clar că 45 de posesori diferiți de carduri bancare au cheltuit fiecare peste 1.000 de euro, într-un singur an, pe aceeași platformă de dating operată de una dintre companiile românești.
Cifrele devin și mai absurde în cazul unui utilizator anume.
Un singur cont a efectuat 35 de plăți, în valoare totală de peste 11.000 de euro. Analiza internă a concluzionat rapid că un astfel de comportament este complet incompatibil cu utilizarea obișnuită a unui serviciu de dating și este un indicator clar al unor activități frauduloase.
Suspiciuni de spălare de bani și profiluri false
V-ați gândit vreodată cât ar costa să cunoașteți pe cineva online? Unele site-uri de dating ale românilor cereau între 60 și 250 de euro pe lună. Prin comparație, cele mai scumpe abonamente premium ale Tinder sunt cuprinse între 9 și 35 de euro pe lună. Până la urmă, să fim serioși, diferența uriașă de preț indică faptul că platformele vindeau cu totul altceva.
Raportul intern descrie două scenarii plauzibile pentru aceste platforme (majoritatea adresate piețelor din Franța, Spania, Italia și Marea Britanie). Fie ascund o altă activitate comercială decât cea declarată oficial, cum ar fi servicii de videochat sau anunțuri de escorte, fie tranzacțiile este o schemă pură de spălare a banilor.
Iar suspiciunile nu se opresc strict la bani. Investigatorii au semnalat că majoritatea profilurilor de pe unul dintre site-urile administrate de români erau cel mai probabil false, în schimb fuseseră procesate plăți de peste 10.000 de euro într-un timp foarte scurt.
Următoarea etapă implică posibile verificări din partea autorităților financiare, în condițiile în care alte site-uri similare au dispărut deja odată cu dizolvarea unor societăți din aceeași rețea ieșeană.
