City Watchdog inițiază o anchetă privind practicile de „Debanking

Autoritatea de Conduită Financiară (FCA) a lansat o anchetă pentru a investiga fenomenul de „debranșare”, cu scopul de a evalua măsura în care persoanele fizice, în special persoanele expuse politic (PEP), cum ar fi politicienii și liderii militari, s-au confruntat cu refuzul de a beneficia de servicii bancare.

Această mișcare vine în urma controversei recente în care a fost implicat Nigel Farage, ale cărui conturi s-au confruntat cu o potențială închidere. FCA intenționează să trimită marți scrisori către PEP-uri, căutând să afle informații despre provocările pe care le întâmpină atunci când încearcă să obțină servicii bancare și dacă această problemă este răspândită.

Ancheta este o componentă a unei revizuiri cuprinzătoare a reglementărilor privind PEP-urile, care obligă instituțiile financiare să examineze îndeaproape conturile și tranzacțiile persoanelor care prezintă un risc ridicat de mită sau corupție. O astfel de examinare poate duce la refuzul sau la încetarea serviciilor bancare din cauza resurselor substanțiale necesare sau a nivelului perceput de risc implicat.

Această revizuire a fost motivată de afirmația conform căreia PEP-urile naționale ar trebui să fie supuse unei evaluări mai puțin riguroase decât omologii lor străini. Cu toate acestea, recentele scandaluri din jurul fostului lider al Ukip, Nigel Farage, au readus în atenție această chestiune.

Directorul general și cofondator al Encompass Corporation, Wayne Johnson, a intervenit în această problemă, declarând „Pe măsură ce problema debranșării continuă să fie o preocupare centrală pentru autoritățile de reglementare, iar băncile se confruntă cu o examinare sporită, este imperativ ca acțiunile lor să se bazeze pe fapte verificabile derivate din date reale, autoritare și accesibile publicului. Asigurarea acestui lucru nu numai că le va ajuta în reducerea riscurilor, ci va facilita și respectarea cerințelor de reglementare în evoluție rapidă.

„Tehnologia existentă oferă mijloacele de a stabili identitatea unui client, generând la cerere profiluri în timp real pentru validarea și verificarea companiei. Această abordare, împreună cu automatizarea dinamică a procesului de cunoaștere a clientelei (KYC), permite băncilor să se adapteze la schimbările de reglementare, optimizând în același timp eficiența operațională. Prin adoptarea unor proceduri solide bazate pe tehnologie, băncile pot evita repercusiunile neconformității, inclusiv daunele aduse reputației și amenzile.”

Într-o declarație publicată luni, FCA și-a prezentat intențiile: „În prezent, evaluăm punerea în aplicare a regimului persoanelor expuse politic de către furnizorii de servicii financiare și analizăm dacă sunt necesare ajustări pentru persoanele expuse politic cu sediul în Regatul Unit.

„Căutăm în mod activ contribuții directe din partea PEP-urilor din Marea Britanie pentru a înțelege experiențele lor directe, inclusiv orice provocări pe care le-au întâmpinat. În acest scop, ne angajăm în mod proactiv cu parlamentarii și cu alte PEP-uri din Regatul Unit într-o etapă timpurie.

„Vom dezvălui termenii de referință cuprinzători pentru această revizuire în septembrie, cu un raport final așteptat până în luna iunie a anului următor.”