Jumătate dintre directorii de companii din Marea Britanie au fost radiați în legătură cu presupusa fraudă cu împrumuturi Covid

Mai mult de jumătate dintre directorii de companii radiate în Marea Britanie în ultimele 15 luni au fost implicați în presupuse fraude sau abuzuri în cadrul schemelor de sprijin financiar Covid-19, au dezvăluit cifrele oficiale.

Între 1 aprilie anul trecut și 30 iunie anul acesta au fost descalificați 1.200 de directori, 611 dintre cazuri implicând abuzuri ale schemelor Covid-19, în principal în legătură cu împrumuturile de revenire susținute de contribuabili. Aproximativ 1,1 miliarde de lire sterline din împrumuturi au fost deja semnalate ca fiind suspectate de fraudă sau eroare.

Cifrele sunt dezvăluite după îngrijorări pe scară largă cu privire la fraude și abuzuri ale sistemului. Un instalator de acoperișuri a solicitat un împrumut de 13.000 de lire sterline și l-a cheltuit pe jocuri de noroc în trei săptămâni, în timp ce un alt director a solicitat un împrumut și l-a folosit pentru a cumpăra droguri de clasă A.

Cancelarul de atunci, Rishi Sunak, a lansat schema de 46,6 miliarde de lire sterline în mai 2020, într-una dintre cele mai mari intervenții financiare în timpul pandemiei, dar se confruntă cu o examinare a controalelor laxe. Întreprinderilor mici și mijlocii li s-a permis să împrumute între 2.000 și 50.000 de lire sterline la o rată scăzută a dobânzii de la creditori acreditați, cu guvernul ca garant.

Mark Rostron, partener al firmei juridice Darwin Gray, care consiliază practicienii în insolvență, a declarat că solicitanții au putut obține împrumuturi prin aplicarea online și „bifarea căsuțelor potrivite” cu verificări minime. El a spus: „O mulțime de oameni au crezut: „Fantastic – primesc 50.000 de lire sterline și nu trebuie să semnez o garanție personală.”” El a adăugat: „Marea majoritate a directorilor au fost responsabili, dar au existat diferite niveluri de abuz, de la persoane care au folosit în mod abuziv fondurile până la crima organizată.”

Rostron a declarat că directorii din unele cazuri în care a fost implicat au folosit împrumuturile pentru uz personal, cu achiziții care au inclus o rulota Volkswagen și o barjă în Londra.

Theodore Agnew a demisionat anul trecut din funcția de ministru al combaterii fraudelor, criticând eforturile „disperat de inadecvate” ale guvernului de a preveni fraudele și abuzurile. El a spus că s-au făcut „erori de școlar” permițând companiilor să primească împrumuturi de recuperare.

Aproximativ un sfert din toate întreprinderile din Marea Britanie au primit un împrumut de recuperare. Cele mai multe dintre cele 1,5 milioane de împrumuturi au fost acordate microîntreprinderilor cu o cifră de afaceri mai mică de 632.000 de lire sterline.

Jeremy Asher, un avocat consultant de reglementare la firma de avocatură Setfords, a declarat: „A existat o mulțime de fraude, deoarece diligența necesară a fost slabă și guvernul nu a cerut garanții pentru aceste împrumuturi”. El a spus că, în unele cazuri, a considerat că băncile ar fi putut fi prea zeloase în a semnala o potențială fraudă, iar unii directori și-au pierdut afacerile ca urmare și au rămas cu „reputația în zdrențe”.

Într-o fraudă care a implicat schema de împrumuturi cu rambursare, 11 companii au pretins 500.000 de lire sterline, fondurile fiind transferate către entități din Hong Kong.

Societățile au fost înregistrate la diverse birouri din Londra, Berkshire, Lancashire și Shropshire, iar Serviciul de Insolvență nu a reușit să identifice niciun sediu comercial pentru aceste întreprinderi și nici să stabilească dacă acestea au fost vreodată în funcțiune.

Într-un alt caz, Serviciul de Insolvență a descoperit că proprietarul unui serviciu de recuperare a autovehiculelor avariate din Newport, în sudul Țării Galilor, a cheltuit un împrumut de 50 000 de lire sterline pentru un nou camion de tractare și droguri de clasă A. Ulterior, acesta a vândut vehiculul pentru a-și finanța dependența de droguri.

Inițial, s-a estimat că pierderile cauzate de fraudă și erori în cadrul sistemului ar fi de aproape 5 miliarde de lire sterline, dar această sumă a fost redusă la o estimare de 1,1 miliarde de lire sterline în conturile anuale 2021-22 ale fostului Departament pentru afaceri, energie și strategie industrială.

Cifrele publicate de Serviciul de Insolvență arată că a descalificat directorii 752 între mai 2020 și 30 iunie anul acesta pentru abuzul de scheme de sprijin financiar Covid-19.

Cea mai mare parte a comportamentului abuziv identificat se referă la schema de împrumut de recuperare, dar un număr mic de investigații au inclus un comportament abuziv legat de schemele de subvenții ale autorităților locale, schemele de menținere a locurilor de muncă și alte scheme de împrumut de urgență. Până în prezent, Serviciul de Insolvență a trimis în judecată nouă directori pentru infracțiuni legate de abuzurile legate de împrumuturile de recuperare.

Mai mult de 100 de milioane de lire sterline în finanțare suplimentară a fost acordată Serviciului de Insolvență ca parte a revizuirii cheltuielilor 2021 pentru investiții strategice și inițiative de investigare. Statisticile de aplicare a legii acoperă doar Marea Britanie, în Irlanda de Nord aplicându-se o legislație separată.

Un purtător de cuvânt al Serviciului de Insolvență a declarat: „Combaterea abuzului de împrumut Covid reprezintă o mare parte din activitatea noastră de aplicare a legii și, până în prezent, am descalificat deja directorii 752, determinând recuperarea fondurilor. De asemenea, sunt înaintate urmăriri penale, unde există o bară mai mare și cazurile durează mai mult pentru a fi pregătite.

„Abuzul schemelor de sprijinire a împrumuturilor Covid ne afectează pe toți. Directorii de companii care au abuzat de schemele care au pus la dispoziție fonduri ale contribuabililor pentru a ajuta întreprinderile autentice în timpul pandemiei, au subestimat bugetul public și au redus fondurile disponibile pentru a sprijini în mod corespunzător serviciile publice vitale.”