Modelarea financiară presupune introducerea unor aspecte precum câștigurile și cheltuielile pe o foaie de calcul. Este utilă pentru manageri și factorii de decizie în mai multe moduri. De exemplu, ajută la evaluarea valorii unei companii în comparație cu principalii săi concurenți sau a modului în care diferite decizii pot afecta compania în viitor.
Este, de asemenea, un instrument important pentru analiștii de piață care încearcă să prezică fluctuațiile prețurilor de pe piața bursieră pe baza acestor informații. În funcție de rezultatul dorit, există mai multe modalități de abordare a modelării financiare. Oricum ar fi, utilitatea acestor modele depinde în principal de calitatea informațiilor care le alimentează.
Acesta este motivul pentru care mai multe întreprinderi se bazează pe serviciile de modelare financiară oferite de terți, de la companii acreditate precum Acquinoxadvisors. Iată cum funcționează serviciile de modelare financiară și cum pot ajuta o companie să își atingă obiectivele de afaceri.
Importanța deciziilor luate în cunoștință de cauză
Modelarea financiară este un instrument prin care executivii și alți lideri de afaceri analizează impactul deciziilor anterioare și viitoare mai presus de orice. Analiștii financiari au nevoie de informații exacte și fiabile pentru a evalua efectele unei modificări a reglementărilor, de exemplu. În mod ideal, serviciile de modelare financiară sunt capabile să contureze impactul schimbărilor potențiale în strategia de afaceri sau în politica economică.
Există multe moduri în care aceste modele pot fi utilizate pentru a îmbunătăți performanța unei companii. Nu există o soluție unică pentru un serviciu de modelare financiară, dar firmele de consultanță de top, precum Acquinoxadvisors, urmează de obicei pașii de mai jos.
Proiecții financiare
Proiecțiile financiare exacte ale unei companii înseamnă descrieri detaliate ale câștigurilor, cheltuielilor și altor angajamente ale unei companii. În cele mai multe cazuri, proiecțiile acoperă 12 luni, pe baza cărora un expert în previziuni și modelare financiară calculează viitorul capital de lucru, inclusiv bilanțuri, declarații de venit și alte rapoarte.
Alegeți un model solid
Profesioniștii din domeniul consultanței în modelare financiară sunt de acord că numai după ce compania a realizat proiecțiile sale financiare este posibilă alegerea modelului potrivit. În plus, datele incluse în proiecțiile economice trebuie să fie toate legate la o singură foaie de calcul. Există modele financiare pentru scopuri variate, inclusiv achiziții, produse noi, investiții, strângerea de fonduri, extinderea afacerii și multe altele.
Alocarea de fonduri
Modelarea financiară arată în mod clar modul în care o companie funcționează în ceea ce privește rentabilitatea, veniturile și capitalul de lucru, printre altele. Aceste modele îi ajută, de asemenea, pe liderii companiei să înțeleagă care proiecte sunt mai performante decât altele sau care ar putea avea nevoie de mai multe resurse. În plus, modelele pot ajuta liderii să orienteze deciziile în timpul perioadelor critice de stres economic sau de lipsă de resurse.
Analiza sensibilității
O analiză de sensibilitate este creată pentru a acoperi o mare varietate de rezultate: pesimiste, optimiste și realiste. Prin evaluarea diferitelor scenarii de afaceri, directorii executivi și managerii pot avea o idee mai bună despre modul în care strategiile și politicile lor s-ar putea desfășura pe termen lung. Aceste tipuri de analize ajută, de asemenea, compania să se pregătească pentru cererile viitoare, afectând nu numai deciziile de marketing, ci și deciziile privind numărul de angajați, stocurile și vânzările per client.
Actualizări periodice
Modelele financiare trebuie să fie actualizate periodic pentru a reflecta cel mai bine sănătatea și performanța financiară a societății. Companiile care angajează consultanți terți pot lua în considerare, de asemenea, costurile onorariilor de modelare financiară în timp. În mod ideal, ar trebui create noi modele pentru fiecare proiect sau decizie, asigurându-se că nicio strategie de afaceri nu este concepută fără să fie gândită.
Greșeli frecvente
Dacă este adevărat că există un model financiar pentru fiecare caz, este de asemenea adevărat că alegerea unui model greșit poate avea efecte devastatoare. Crearea unui model eficient poate fi dificilă și chiar și cei mai experimentați profesioniști pot face greșeli. Cu toate acestea, unele erori sunt ușor de evitat. Aflați mai multe despre acestea aici.
Modele supracomplicate
Modelele în care se întâmplă prea multe lucruri diferite contrazic scopul modelelor financiare, care sunt menite să detalieze și să explice informațiile în mod clar și precis. Aceste modele pot deveni prea complexe destul de ușor, pierzându-se în scenarii ipotetice sau furnizând indicatori care sunt irelevanți. Adăugarea de grafice și diagrame este o modalitate excelentă de a face datele mai ușor de citit pentru părțile interesate și investitori. Acesta este motivul pentru care modelele trebuie testate înainte de a fi aplicate în situații reale.
Date inexacte
Includerea de date inexacte este condamnarea la moarte a oricărui model financiar. Aceste modele se bazează foarte mult pe cifre, iar datele incorecte conduc inevitabil la modele imprecise. Acesta este motivul pentru care datele unei companii trebuie revizuite și actualizate în mod regulat, eliminând informațiile incomplete sau inconsecvente.
Formule greșite
La fel ca în cazul datelor proaste, o formulă greșită poate distruge întregul model. O mică greșeală într-o formulă poate duce la un efect dramatic în cascadă la nivelul întregii companii. Erorile aritmetice, referințele incorecte și/sau greșelile generale de scriere sunt printre cele mai frecvente greșeli. Este recomandabil să utilizați un software specializat pentru această sarcină, care poate găsi și corecta astfel de erori înainte ca acestea să devină o catastrofă.
Trecerea cu vederea a ipotezelor-cheie
Modelele financiare încearcă să prezică viitorul pe baza datelor prezente, ceea ce înseamnă că se bazează atât pe fapte, cât și pe ipoteze. Ipotezele precum costurile, prețurile și ratele de conversie sunt părți esențiale ale acestor modele. Calcularea greșită a acestui pas poate duce, de asemenea, la modele inexacte și la decizii prost informate.
Sursa: bmmagazine.co.uk
