Investitorii retrag din ce în ce mai mulți bani din fondurile lor de pensii, temându-se de posibilele creșteri ale impozitelor în viitorul buget.
AJ Bell, unul dintre cei mai mari administratori de averi DIY din Regatul Unit, a raportat o creștere semnificativă a retragerilor din pensii, pe măsură ce clienții încearcă să obțină sume forfetare scutite de impozite înainte de posibilele modificări ale guvernului.
Michael Summersgill, directorul general al AJ Bell, a remarcat „o schimbare vizibilă atât în ceea ce privește contribuțiile clienților la pensii, cât și în ceea ce privește retragerile de numerar scutite de impozite”, pe măsură ce cresc speculațiile că cancelarul Rachel Reeves ar putea reduce limita actuală scutită de impozite. În conformitate cu normele în vigoare, economisitorii în vârstă de 55 de ani și peste pot retrage până la 25% din pensiile lor scutite de impozit, cu un plafon stabilit la 268 275 £. Cu toate acestea, zvonurile privind o reducere a plafonului au determinat mulți clienți să profite de această indemnizație înainte de bugetul din 30 octombrie.
În plus față de creșterea retragerilor, unii clienți accelerează contribuțiile la pensii pe fondul temerilor că guvernul ar putea modifica scutirea de impozit pe pensii. „Mulți profită de sistemul actual înainte ca eventualele modificări să intre în vigoare”, a declarat un purtător de cuvânt al AJ Bell.
În ciuda schimbării comportamentului clienților, Summersgill a insistat că schimbările nu au un impact semnificativ asupra performanței globale a AJ Bell, dar a avertizat că „acestea sunt decizii semnificative pentru clienții individuali”. El a solicitat Trezoreriei să pună în aplicare o „blocare a impozitului pe pensii” în buget pentru a asigura stabilitatea în legislația privind impozitul pe pensii pentru restul acestui parlament.
Incertitudinea din jurul bugetului a afectat și alte platforme de investiții. Vanguard a raportat o creștere bruscă a numărului de clienți care își utilizează pe deplin deducerile scutite de impozit din fondurile Isas și pensiile personale autoinvestite (Sipps), deoarece investitorii încearcă să își protejeze economiile de eventualele creșteri ale impozitelor.
Speculațiile crescânde cu privire la creșterea impozitelor vin în contextul în care Partidul Laburist se pregătește să prezinte primul său buget de la preluarea mandatului, în iulie. Atât Reeves, cât și Sir Keir Starmer au avertizat că urmează „decizii dificile” pentru a umple golul din finanțele publice, așteptându-se ca persoanele cu venituri mari să se confrunte cu sarcini suplimentare.
Activitatea de bază a platformei AJ Bell, care permite persoanelor fizice să gestioneze investiții, acțiuni, Sipps și Isas, a continuat să crească în ciuda neliniștilor fiscale. Platforma a atras 66 000 de clienți noi în anul încheiat la 30 septembrie, ajungând la un total de 542 000 de clienți. Această creștere a contribuit la o creștere de 22% a activelor administrate, ajungând la un nivel record de 86,5 miliarde de lire sterline.
Divizia mai mică de administrare a investițiilor a AJ Bell a înregistrat, de asemenea, o creștere substanțială, activele administrate crescând cu 45% în ultimele 12 luni, până la 6,8 miliarde de lire sterline. Analiștii de la Jefferies au descris performanța companiei din trimestrul al patrulea ca fiind „solidă”, deși acțiunile AJ Bell au scăzut cu 5 pence, sau 1%, la 476 pence, în urma actualizării comerciale.
Pe măsură ce bugetul se apropie, sectorul financiar rămâne pe muchie de cuțit, investitorii urmărind îndeaproape orice schimbări care le-ar putea afecta pensiile și economiile.
Sursa: bmmagazine.co.uk
