Autoritatea de reglementare din Marea Britanie va obliga consilierii de investiții să pună deoparte o rezervă pentru cererile de despăgubire

Rămâneți la curent cu actualizările gratuite

Înscrieți-vă pur și simplu la Reglementarea financiară din Regatul Unit myFT Digest – livrat direct în căsuța dvs. poștală.

Cel mai important organism de reglementare financiară din Marea Britanie a prezentat propuneri pentru ca consilierii de investiții să fie obligați să pună deoparte bani pentru a face față costurilor unor potențiale scheme de despăgubire, asigurându-se că „poluatorul plătește” atunci când consumatorii sunt prejudiciați.

Autoritatea de Conduită Financiară a anunțat miercuri că va organiza o consultare cu privire la aceste propuneri, care vin la câteva luni după introducerea normelor privind obligația de protecție a consumatorilor, care obligă companiile să demonstreze că oferă clienților o valoare echitabilă.

Sarah Pritchard, director executiv pentru piețe și internațional la FCA, a declarat: „Dorim să vedem o piață înfloritoare a consultanței financiare pentru a ne asigura că consumatorii pot avea acces la sprijinul de care au nevoie din partea unor firme de consultanță rezistente din punct de vedere financiar care doresc să facă ceea ce trebuie. Consilierii diligenți sunt nevoiți să compenseze, prin intermediul taxei, sfaturile proaste ale concurenților lor falimentari. Acest lucru trebuie să se schimbe.”

Obligațiile de despăgubire semnificative revin în prezent Sistemului de compensare a serviciilor financiare, care a plătit aproape 760 de milioane de lire sterline între 2016 și 2022 pentru sfaturile proaste oferite de firmele de investiții personale care au dat faliment ulterior. Aproape toată această sumă, 95%, a fost generată de 75 de firme. Despăgubirile sunt obținute printr-o taxă plătită de firmele de consiliere reglementate, deși cele aflate în primul an de autorizare sunt scutite.

Proiectul de norme ar urma să impună firmelor de investiții personale să calculeze suma necesară pentru obligațiile lor potențiale de despăgubire și să pună deoparte resurse de capital pentru acestea. În cazul în care firmele nu dețin suficient capital pentru a satisface aceste nevoi, acestea vor trebui să respecte o cerință de păstrare a activelor.

FCA a declarat că acest lucru ar crea, la rândul său, un „stimulent semnificativ” pentru ca firmele să ofere o bună consiliere și să „îndrepte rapid greșelile”, în beneficiul consumatorilor.

Propunerile vor exclude cei aproximativ 500 de comercianți individuali și parteneriate nelimitate de la cerințele de păstrare a activelor, precum și firmele care fac parte din grupuri supravegheate prudențial, deoarece acestea evaluează riscul la nivel de grup.