Metro Bank a fost amendată cu 16,6 milioane de lire sterline de FCA pentru eșecuri în monitorizarea spălării banilor

Autoritatea de Conduită Financiară (FCA) a amendat Metro Bank cu 16,6 milioane de lire sterline pentru că nu a implementat sisteme adecvate de monitorizare a riscurilor de spălare a banilor, afectând peste 60 de milioane de tranzacții în valoare de peste 51 de miliarde de lire sterline.

Lipsurile, care au avut loc între iunie 2016 și decembrie 2020, relevă deficiențe grave în controalele Metro privind prevenirea criminalității financiare.

Metro Bank a introdus monitorizarea automată a tranzacțiilor în iunie 2016, însă, din cauza unor erori de introducere a datelor, sistemul nu a reușit să semnaleze tranzacțiile efectuate în aceeași zi în care au fost deschise conturile și tranzacțiile ulterioare până la actualizarea înregistrărilor conturilor. Preocupările exprimate de personalul subaltern în 2017 și 2018 nu au fost abordate, întârziind identificarea problemei.

Banca a implementat o remediere parțială în iulie 2019, dar un mecanism de verificare consecvent nu a fost stabilit până în decembrie 2020 – la peste patru ani de la lansarea sistemului de monitorizare. Ca răspuns la aceste probleme, Metro Bank și-a actualizat de atunci procesele pentru a remedia deficiențele sistemului său de monitorizare.

Therese Chambers, director executiv adjunct pentru punerea în aplicare și supravegherea pieței în cadrul FCA, a evidențiat riscurile prezentate de deficitul prelungit de supraveghere al Metro Bank. „Eșecurile Metro Bank au riscat să lase un gol în apărarea noastră împotriva utilizării criminale a sistemului nostru financiar. Aceste deficiențe au durat prea mult timp”, a declarat Chambers.

Amenda aplicată Metro Bank reamintește necesitatea unor măsuri solide de prevenire a criminalității financiare, în timp ce FCA continuă să acorde prioritate aplicării controalelor inadecvate împotriva spălării banilor.

Jamie Young

Jamie este un jurnalist de afaceri experimentat și Senior Reporter la business Matters, aducând peste un deceniu de experiență în raportarea afacerilor IMM-urilor din Marea Britanie.
Jamie deține o diplomă în Administrarea Afacerilor și participă în mod regulat la conferințe și ateliere de lucru din industrie pentru a rămâne în fruntea tendințelor emergente.

Atunci când nu raportează cele mai recente evoluții în afaceri, Jamie este pasionat de mentoratul jurnaliștilor și antreprenorilor în devenire, împărtășind bogăția lor de cunoștințe pentru a inspira următoarea generație de lideri de afaceri.